El Neobanco holandés Bunq multado con 3 millones de dólares por fallos en controles contra el lavado de dinero

El banco central holandés, De Nederlandsche Bank (DNB), ha multado al neobanco bunq con 2,6 millones de euros (unos 3 millones de dólares) por fallas en sus controles contra el lavado de dinero.

Según el anuncio oficial publicado el lunes por el regulador holandés, el banco en línea bunq ha sido sancionado por “graves deficiencias en sus controles contra el lavado de dinero durante el período revisado, desde enero de 2021 hasta mayo de 2022.”

En su investigación, DNB descubrió que el monitoreo de transacciones de los clientes de bunq se clasificó como “alto riesgo”. El regulador determinó que el neobanco no cumplió con la Ley contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, Wwft), que establece reglas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y concluyó que las violaciones eran graves y culpables.

“Entre 2018 y 2023, DNB realizó varias inspecciones para verificar el cumplimiento de bunq con la Wwft”, escribió el DNB. “Durante estas inspecciones se identificaron varios casos de incumplimiento de la Wwft, que se consideraron graves y culpables.”

bunq presentó una objeción a la multa, que aún está pendiente. Según Techzine, la empresa dijo que toma muy en serio la integridad del sistema financiero. “Por eso utilizamos las tecnologías más avanzadas e implementamos continuamente mejoras”, dijo un portavoz a Techzine.

Este es el segundo conflicto entre bunq y el DNB. En 2018, bunq desafió con éxito al regulador después de que este prohibiera el uso de la IA del banco para el cribado de transacciones; el tribunal finalmente falló a favor de bunq.

El mercado de los neo-bancos ha experimentado un crecimiento rápido en los últimos años, con enfoques únicos como las soluciones de inteligencia artificial de TBC Uzbekistán y más alternativas digitales para la gestión del dinero y las finanzas de los clientes. Los reguladores han estado observando de cerca y sancionando a las empresas por incumplimientos. Hace unos meses, la compañía británica Wise también fue acusada de tener medidas débiles contra el lavado de dinero y fue obligada a corregirlas por los reguladores europeos.